やっしです。FIREを目指して節約と投資を楽しんでいるアラフィフです。2025年も12月となりましたので、今年の資産推移を振り返ってみたいと思います。今年は春ごろのトランプ関税問題で株価が暴落し先行き不透明な状況でしたが、その後順調以上に回復。株高も手伝って、資産3000万円を達成しました。やっところさアッパーマス層の仲間入りですが、まだまだ先は長いです。それでは、資産推移とポートフォリオを詳しく見ていきたいと思います。
資産推移
資産推移をグラフにしています。2024年12月のアップはランクル70の売却益。2025年4月のダウンはトランプ関税によるものです。その後は順調に右肩上がりで資産が増え、10月には資産3000万円を突破しました。2024年6月からの1年半で資産は何と2倍以上に増えています。節約と投資の両輪がうまく回った結果ですね。
ポートフォリオ
ポートフォリオをグラフにしてみました。半分以上(52%)はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)。その次が18%でeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)。新NISAは積立・成長ともにオルカン一択です。次いで14%がランクル70の売却資金を投入したSBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)です。トランプ関税ではS&P500と同等に暴落しましたが、回復が遅く含み益になったのは11月に入ってからです。現状でも大した含み益もないので、S&P500への乗り換えを少しづつ実施中です。預貯金は11%で300万円を超えています。独り身ですので生活防衛資金としても200万円程度でよいかと思っていますので、来年はもう少し毎月の積立額を増やしてもいいかなといったところです。個別株は現在商船三井のみ。10%越えの含み損状態です。もうしばらく様子見したいと思います。iFreeNEXT FANG+インデックスについて調子は悪くないのですが、若干コスト高めのファンドですので、タイミング見てS&P500に乗り換えようと考えています。最初は様々な個別株や投資信託に手を付けていましたが、徐々に乗り換えしていき、だいぶスッキリしてきました。最終的には特定口座はS&P500のみ、新NISAはオルカンのみの超シンプルポートフォリオにするつもりです。（というか、最初からそうすればよかったです。）
まとめ
2025年は結果として順調な資産推移となりました。春の暴落時はどうなることかと思いましたが、売らずに持ち続けることで得られた結果(資産3000万円超)かと思います。来年以降の株価、円相場がどうなるかは分かりませんが、目先の数値に惑わされず、楽しく節約し、せっせと投資していきたいと思います。そうすれば自ずと次の節目である5000万円が見えてくるはず。。
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