やっしです。2022年から蓄財をはじめ、2024年からFIREを目指して本格的に節約と投資を楽しんでいます。2026年も早くも半年が過ぎましたので、上半期の資産報告です。
4月ごろまではイラン情勢悪化による原油高の影響で株価も低迷していましたが、その後は順調に回復。ついに資産は4000万円を突破しました。
支出については、上半期は任意保険、固定資産税、自動車税などの大口出費が重なるのに加えて、ついにスマホを買い替えたため思った以上の出費となっています。下半期は締めてかかる必要がありそうです。
それでは、2026年上半期の、資産推移、ポートフォリオ、支出内訳について詳しく見ていきます。
資産推移
2024年4月からの資産推移です。今年は4月ごろまではイラン情勢の悪化で原油が高騰し株安に。結局は解決しないままに、株価は回復。順調な推移となりました。2026年6月10日現在でついに資産は4000万円を突破しました。
※2024年12月のアップは車(ランクル70)売却による。
2025年04月のダウンは、トランプ関税ショックによる。
ポートフォリオ
2026年6月10日時点のポートフォリオです。新NISAはすべてeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)に投資しており、全体の21%。特定口座のeMAXIS Slim全米株式(S&P500)が最も比率が大きく66%。前回報告時にあったSBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)SCHDはすべて売却し、S&P500に再投資。預貯金は10%。
支出内訳
2026年6月10日(クレジット引落し日）の支出内訳になります。前年の上半期支出が78万円のためほぼ同水準。昨年に比べ、固定資産税が家屋の減税期間が終わったため増額、スマホも買い替えています。（スマホはメルカリの売上での購入を目標にしていましたが、銀行アプリが使えなくなるなどがあり断念。売上はメルコイン(ビットコイン)にして密かに運用してます。）それらを考慮すれば若干優秀ではあるものの、今年の年間目標140万円を達成するには引き締めが必要そう。
まとめ
2026年上半期もいろいろあったものの、結局は順調な資産推移。ついに資産も4000万円を突破しました。
ポートフォリオもシンプルになってきて毎日の証券口座確認からも解放されつつあります。あとはFANG+をいいタイミングでS&P500に買い替えできれば、理想となる”月一だけの証券口座確認”も見えてきそうです。
支出についても悪くはないものの、今年目標の年間140万円を達成するにはもう少し締める必要がありそう。趣味・旅行・レジャー費は削らずというのが前提ですので、固定費での削減が基本です。当初は満足できる年間120万円生活を最終目標にしていましたが、最近の物価高では少し難しいかもしれません。
それにしても投資の威力はすごいですね。2022～2024年の2年間では1500万円程度しか資産が増えませんでしたが、投資を始めた2024年～2026年の2年間では2500万円の資産増。収入も多少は増えていますが、それ以上の増え方です。いつまでもこの相場が続くわけではないと思いますが、来年にはついに準富裕層(金融資産5000万円超)が見えてきそうです。。。
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